Sorgen Sie privat fürs Alter vor
Dass die gesetzliche Rente nicht mehr sicher ist, gestehen inzwischen auch die Politiker ein. Private Vorsorge tut Not um eine spätere Rentenlücke schließen zu können. Verlassen Sie sich nicht allein auf die gesetzlichen Leistungen.
Die werden immer drastischer beschnitten, und die Rente mit 67 wird nach Expertenmeinung eine weitere Kürzung um knapp zehn Prozent bringen. Wenn Sie eine spätere Rentenlücke schließen wollen, müssen Sie also privat vorsorgen und das Heft jetzt selbst in die Hand nehmen.
Vier Schritte zur richtigen Altersvorsorge
Eine richtige Altersvorsorge muss maßgeschneidert zur persönlichen Situation und den Wünschen des Versicherten passen. Ziel eines Altersvorsorgekonzeptes muss auch sein, alle Fördermöglichkeiten, Steuervorteile und Sparmöglichkeiten der aktuellen Gesetzgebung optimal zu nutzen. Wir haben ein Vier-Schritte-System vorbereitet, welches Ihnen ermöglichen soll, das richtige Vorsorgeprodukt herauszufinden, maßgeschneidert auf Ihre Situation.
Schritt 1: Investitionsbedarf festlegen
Bestimmen Sie Ihren Lebensstandard im Ruhestand. Legen Sie fest, wieviel Sie für ein Altersvorsorgekonzept investieren möchten oder müssen, um in der Rente den gewünschten Lebensstandard zu haben. Falls Sie Ihr Altersvorsorgekonzept über einen längeren Zeitraum umsetzen wollen, legen Sie zur Ausarbeitung eines Angebotes einen Betrag fest, den Sie in Ihrer jetzigen Lebenssituation für die Altersvorsorge entbehren können.
Schritt 2: Ermittlung der Schicht
Ermitteln Sie, welche der „Schichten“ aus dem Alterseinkünftegesetz für Sie in Frage kommen. Sie tun das mit dem „AV Schichtenfinder“ der Franke & Bornberg Research GmbH, den Sie hier herunterladen können.
Schritt 3: Rangfolge der Produktarten/Anlagementalität
Legen Sie fest, in welcher Reihenfolge die Produktarten in Ihrem Vorsorgekonzept berücksichtigt werden sollen und wieviel Garantien Sie wünschen: 1,25 % wie gesetzlich vorgeschrieben oder mehr? Ihre Rangfolge bilden Sie auf unserer Faxantwort in den Beratungsdokumentation Altersvorsorge die Sie hier herunterladen können.
Die Produktarten sind:
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Klassische Rentenversicherungen (Kategorie A)
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Hybride Rentenprodukte (Kategorie B)
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Fondsgebundene Rentenprodukte (Kategorie C)
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With-Profit-Rentenprodukte (Kategorie D).
Eine ausführliche Beschreibung finden Sie im AV-Schichtenfinder.
Neben vielen traditionellen Möglichkeiten werden in Deutschland immer häufiger Investmentfonds für die Altersvorsorge genutzt da sie höhere Renditen bringen. Fondrentenversicherungen profitieren dabei zusätzlich durch die Befreiung von der Abgeltungssteuer.
Ethisch-ökologische Investmentfonds
Auf Wunsch können Sie nachhaltige Fonds auch innerhalb einer Versicherungslösung für Ihr Al-tersvorsorgekonzept nutzen. Im Produktsegment Investmentfonds haben sich in den letzten Jahren viele Anbieter etabliert, die nachhaltige Fonds anbieten.
Schritt 4: Empfehlung
Nach Auswertung Ihrer Vorgaben aus den Schritten eins bis drei arbeiten wir Ihr Vorsorgekonzept aus und schlagen Ihnen passende Produkte vor dem Hintergrund der aktuellen und geplanten Steuergesetzgebung vor. Damit können Sie sich Klarheit über Ihre Situation im Alter machen und wichtige Schritte zum Schließen einer vielleicht bestehenden Rentenlücke machen.
Bitte füllen Sie die Faxantwort und den „AV Schichtenfinder“ der Franke & Bornberg Research GmbH aus und senden beide Unterlagen an uns zurück. Mit diesen Informationen können wir dann für Sie das optimale Altersvorsorgeprodukt aus dem umfangreichen Angebot herausfinden.
Infos und Beratung
Eine ausführliche Beratungsdokumentation und die ausführlichen Versicherungsbedingungen können Sie als PDF per Mail erhalten.
Wenn Sie Fragen zu diesem komplexen Thema haben, rufen Sie uns unter (040) 85 40 28 50 an oder senden Sie uns eine eMail an Diese E-Mail-Adresse ist vor Spambots geschützt! Zur Anzeige muss JavaScript eingeschaltet sein!.
